Заблокировали карту по 115-фз: что делать
Если вашу карту заблокировали по 115-ФЗ (Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), это означает, что банк заподозрил ваши операции в подозрительной активности. В такой ситуации важно действовать грамотно, чтобы разблокировать карту. Рассмотрим пошагово, что делать.
1. Почему блокируют карту по 115-ФЗ?
Банки обязаны отслеживать подозрительные операции и блокировать счета, если:
- Вы совершали операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма (например, крупные переводы, частые обналичивания, переводы за границу);
- Вы получили перевод от подозрительного контрагента (например, от компании, которая находится в «черном списке»);
- Вы не предоставили банку документы, подтверждающие источник доходов.
Как работает наш автоматический сервис по погашению задолженностей
- Подключена система оплаты для Клиентов
- Отображаются все этапы работ и платежи.
- Продемонстрирован весь перечень работ, необходимый для погашения задолженностей
- Демонстрация в реальном виде всех текущих и запланированных работ с расшифровкой всех статусов
- Отображен список сданных документов и тех, которые еще предстоит собрать
- Максимальная прозрачность по всем этапам работы
- Автоматические оповещения в WhatsApp по окончанию каждого из этапов связанного с банкротством
2. Что делать, если карта заблокирована?
Шаг 1. Узнайте причину блокировки
- Позвоните в службу поддержки банка или посетите отделение. Уточните, почему карта заблокирована и какие документы нужно предоставить для разблокировки.
- Банк обязан уведомить вас о блокировке и причинах, но на практике это не всегда происходит оперативно.
Шаг 2. Подготовьте документы
Банк может запросить документы, подтверждающие законность ваших операций. В зависимости от ситуации, это могут быть:
- Документы о источнике доходов (справка 2-НДФЛ, договор, выписка из налоговой);
- Документы, подтверждающие цель перевода (договор, счет, письмо);
- Документы, подтверждающие личность (паспорт, ИНН).
Шаг 3. Напишите заявление в банк
- Напишите заявление в свободной форме с просьбой разблокировать карту. Укажите:
- Ваши данные (ФИО, номер счета, контакты);
- Причину блокировки (если она известна);
- Перечень приложенных документов.
- Подайте заявление в отделении банка или через онлайн-банкинг (если такая возможность есть).
Шаг 4. Дождитесь решения банка
Банк обязан рассмотреть ваше заявление и документы в течение 30 дней (ст. 115-ФЗ). Если документы подтверждают законность операций, карту разблокируют.
